Blanchiment d'argent

Qu'est-ce que le blanchiment d'argent?

Le blanchiment de capitaux est un processus dans lequel les profits générés par des activités illégales sont "nettoyés" ou dissimulés de manière à ce qu'ils puissent sembler avoir une origine licite .

Les responsables de cette opération défendent les valeurs résultant d'activités illicites et criminelles (trafic de drogue, corruption, commerce des armes, prostitution, crimes en col blanc, terrorisme, extorsion de fonds, fraude fiscale, etc.) caché, apparaissant à la suite d’opérations commerciales légales et pouvant bien sûr être absorbé par le système financier.

Souvent, d’énormes sommes d’argent sont utilisées en nature pour payer l’achat d’une propriété, telle que des résidences de luxe, des voitures ou d’autres produits de luxe, par exemple.

Le blanchiment d’argent peut se produire de différentes manières, par exemple en combinant de l’argent illégal avec le capital légal d’une entreprise et en le présentant comme un revenu, ou également par l’intermédiaire de sociétés écran qui ne fonctionnent que pour cette pratique.

Une autre forme est la complicité de responsables d'institutions financières, qui n'informent pas les autorités des transactions effectuées.

Le blanchiment d’argent via Internet, les transferts électroniques, ou l’importation et l’exportation, où les biens sont achetés avec de l’argent sale, et dont le suivi est plus difficile, sont d’autres exemples de dissimulation de capital illicite.

Le blanchiment d’argent peut toujours se faire par le biais du prétendu «travail de fourmis» lorsque l’argent est divisé entre de nombreuses personnes qui l’utilisent sans éveiller les soupçons, car il s’agit de petites sommes.

Au Brésil, la loi dite "anti- blanchiment d'argent " (loi n ° 9 613 du 3 mars 1998 et loi n ° 12 683 du 9 juillet 2012) prévoit des sanctions pénales pour les infractions de "blanchiment" ou de dissimulation d'avoirs, droits et valeurs.

Le délit de blanchiment d’argent va de trois à dix ans de prison, en plus du paiement d’une amende pouvant atteindre 20 millions de dollars.

Voir aussi la signification de l'encadré 2.